Comparateur gestion pilotée & robo-advisors

Pourquoi comparer d’abord le niveau de risque ?

Un portefeuille très exposé aux actions peut naturellement afficher une performance plus forte qu’un portefeuille prudent. InvestingPro sépare donc les profils Prudent, Équilibré et Dynamique avant tout classement.

Performance non ajustée et performance à risque comparable

La performance non ajustée indique simplement ce que le portefeuille a délivré sur la période publiée. Elle est affichée sur plusieurs horizons. La sous-note de performance du Score InvestingPro compare ensuite cette performance uniquement à celle de profils appartenant à la même classe de risque.

Pourquoi afficher le drawdown ?

Deux portefeuilles peuvent produire un rendement proche avec des trajectoires très différentes. La perte maximale permet de visualiser l’ampleur d’une baisse historique lorsqu’elle est publiée sur une base exploitable. En l’absence de donnée comparable, InvestingPro affiche ND plutôt que d’estimer artificiellement le risque.

Attention aux performances backtestées

Une simulation historique réalisée avant le lancement réel d’une stratégie n’est pas une performance effectivement obtenue par des investisseurs. Les périodes backtestées sont donc signalées distinctement et ne sont jamais présentées comme un historique réel.